top of page

SPOTKANIE Z DORADCĄ... 

Jeśli jeszcze nie miałeś do czynienia z doradcą finansowym i zastanawiasz się jak takie spotkanie powinno wyglądać, jak się przygotować i czego możesz oczekiwać, poniżej przedstawiamy kilka wskazówek które mogą okazać się pomocne. 

Mężczyzn w zgromadzeniu

Czego możesz oczekiwać od doradcy? 

  • przede wszystkim powinien się przedstawić i wręczyć Ci swoją wizytówkę na których znajdziesz jego dane kontaktowe oraz nazwę firmy którą reprezentuje. 

  • doradca ma obowiązek przedstawić Ci procedurę 'complain' na przykład w razie gdybyś miał zastrzeżenia co do porady której Ci udzielił.

  • numer rejestracji FCA - pamiętaj aby rozmawiać na temat tak ważnych spraw jak ubezpieczenie czy kredyt jedynie z osobami do tego wykwalifikowanymi, podlegającymi regulacjom i działającymi legalnie. 

  • doradca ubezpieczeniowy nie obiera opłat za doradztwo 

Jak się przygotować do spotkania? 

  • Zarezerwuj sobie czas. Każde spotkanie jest inne ale zazwyczaj trwa około dwie godziny w zależności od Twoich potrzeb. To jest czas dla Ciebie. Doradca odpowie na Twoje pytania, wytłumaczy zasady działania poszczególnych polis, wyjaśni ewentualne wykluczenia i ustali z Tobą najlepsze rozwiązanie. 

  • Jeśli masz partnera / partnerkę, którą chcesz uwzględnić w polisie jej obecność też może być istotna, ale na ile to możliwe, ustal termin spotkania tak abyś czuł się swobodnie - bez obecności osób postronnych. 

  • Wstępnie przeanalizuj swoje dochody i wydatki (jeśli będziecie rozmawiać na temat ubezpieczenia dochodu, do wyliczenia parametrów polisy, konieczne będzie podanie Twojego dochodu rocznego brutto) 

  • Większość polis będzie wymagała podania informacji na temat stanu Twojego zdrowia, dlatego jeśli przechodziłeś jakieś operacje lub zabiegi, byłeś na zwolnieniu lekarskim lub jeśli bierzesz jakieś leki, możesz przygotować notatkę na ten temat. Ułatwi Ci to udzielenie odpowiedzi na pytania które może zadać ubezpieczyciel w trakcie aplikacji o polisę.

 

  • Ze względu na regulacje, doradca może poprosić Cię o potwierdzenie tożsamości (możesz to zrobić na przykład poprzez okazanie dowodu osobistego lub paszportu) oraz adresu zamieszkania ( może to być rachunek za energię lub wodę, council tax, tax assessment wyciąg z konta. 

  • Jeśli już posiadasz polisy ubezpieczeniowe doradca powinien zweryfikować ich aktualność oraz ocenić czy ewentualne zmiany są zasadne - Pamiętaj, jeśli chcesz zmienić dotychczasowe polisy, nie kasuj istniejących polis przed ewentualnym uruchomieniem nowej. Poproś o dokładne wyjaśnienie różnic - powinieneś otrzymać tak zwany replacement form. 

 

Aplikacja o polisę - możliwe scenariusze:

  • ubezpieczyciel może zaakceptować aplikację na standardowych warunkach 

  • jeśli w przeszłości miałeś problemy zdrowotne firma ubezpieczeniowa może wykluczyć dotychczasowe dolegliwości lub choroby, lub 

  • może podwyższyć składkę akceptując dotychczasową historię medyczną, lub

  • zachowując określoną w aplikacji składkę miesięczną zmniejszyć sumę ubezpieczenia. 

  • jeśli oczekujesz na diagnozę, badania lub operacje wówczas ubezpieczyciel może odroczyć termin uruchomienia polisy do czasu otrzymania pełnych informacji lub efektu finalnego planowanych zabiegów. 

  • w sytuacjach wyjątkowych gdzie ubezpieczyciel nie podejmie się ryzyka uruchomienia polisy aplikacja może zostać odrzucona

 

Młodzi przedsiębiorcy

Aby dobrać  polisę uwzględniającą Twoje potrzeby

 umów się na spotkanie z naszym doradcą.

bottom of page